Le gouvernement britannique s’efforce de conclure un accord d’urgence pour protéger les secteurs britanniques de la technologie et des sciences de la vie contre les pertes majeures après l’effondrement de la Silicon Valley Bank (SVB), alors que les marchés financiers se préparent à une volatilité accrue après la plus grande faillite bancaire depuis 2008.
Le Premier ministre, Rishi Sunak, et le chancelier, Jeremy Hunt, ont signalé dimanche qu’ils exploraient une gamme d’options, y compris un fonds d’urgence qui pourrait fournir une bouée de sauvetage en espèces pour soutenir les startups, alors que les soumissionnaires mettent leur chapeau dans le ring pour un prise de contrôle potentielle de la filiale britannique.
Sunak a cherché dimanche soir à rassurer les entreprises britanniques, affirmant que “notre système financier global est sain et qu’il n’y a rien à craindre”. Il a laissé entendre qu’une annonce était imminente, disant “nous aurons quelque chose à dire très bientôt”.
Peu de temps après son atterrissage à San Diego, le Premier ministre a déclaré aux radiodiffuseurs qu’il avait surveillé la situation pendant le vol de 15 heures, s’adressant au chancelier et restant en contact avec les régulateurs, dont la Banque d’Angleterre.
Sunak a souligné qu’il comprenait “l’inquiétude que les gens ont autour de ce qui se passe avec SVB”.
Il a ajouté qu’il se concentrait sur “la recherche de la meilleure solution” qui “continuerait à soutenir notre secteur technologique de classe mondiale et tous les emplois hautement qualifiés qu’il soutient”.
Hunt a averti que les entreprises naissantes du secteur de la technologie et des sciences de la vie couraient un “risque sérieux” si les dépôts étaient anéantis par l’effondrement de SVB UK.
Il est intervenu alors que les États-Unis ont annoncé leur propre programme de soutien d’urgence pour endiguer les retombées de l’effondrement de la Silicon Valley Bank la semaine dernière. Les clients américains de SVB auront accès à tout leur argent lundi, supprimant ainsi le plafond de 250 000 $ sur la protection des dépôts auquel ils avaient droit. Une autre banque américaine, Signature, basée à New York – l’une des principales banques de l’industrie de la cryptographie – est en cours de liquidation. Les actionnaires et certains détenteurs de dettes non garanties seront anéantis, et d’autres banques seront obligées de couvrir tout déficit du programme financé par l’industrie.
Les régulateurs offrent également une facilité de prêt d’urgence de 25 milliards de dollars à d’autres banques américaines, fournissant un filet de sécurité aux prêteurs ayant besoin de liquidités rapidement en raison de l’instabilité du marché.
Le groupe de pression start-up Coadec a déclaré que le paquet américain plaçait la barre pour les autorités britanniques, qui étaient toujours bloquées dans les pourparlers à 23 heures dimanche soir.
Une dernière mise à jour ce soir de notre part sur l’état actuel des pourparlers SVB UK 👇 https://t.co/Jz9u596ZRk
– Dom Hallas (@Dom_Hallas) 12 mars 2023
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Les autorités britanniques étaient censées envisager un renflouement privé. Des représentants de la filiale britannique de SVB ont contacté des prêteurs, notamment NatWest, Barclays et Lloyds Banking Group, pour évaluer l’intérêt d’une éventuelle prise de contrôle des opérations britanniques.
La banque de compensation britannique, la Bank of London, a confirmé dimanche soir qu’elle avait soumis une offre de sauvetage pour la branche britannique, aux côtés d’un groupe de sociétés de capital-investissement. “Silicon Valley Bank ne peut pas être autorisée à échouer étant donné la communauté vitale qu’elle dessert”, a déclaré le directeur général de Bank of London, Anthony Watson.
Une société d’investissement du Moyen-Orient des Émirats arabes unis, Royal, aurait manifesté son intérêt pour SVB UK, qui compte 3 500 clients, allant des startups aux entreprises technologiques établies telles que la société de paiement Wise et la société de cybersécurité Darktrace.
Le Guardian comprend que le prêteur aux petites entreprises OakNorth, qui a été fondé par le donateur du parti conservateur Rishi Khosla et est conseillé par l’ancien chancelier Phillip Hammond, a également jeté son chapeau dans le ring, comme l’a rapporté pour la première fois Sky News.
Des informations ont émergé tard dimanche selon lesquelles HSBC était en lice en tant que soumissionnaire potentiel, bien que la banque ait refusé de commenter. JP Morgan a également été approché, mais le Guardian comprend qu’il n’avait pas placé d’offre dimanche soir. Le prêteur américain a également refusé de commenter.
SVB UK a déclaré au cours du week-end que “sauf événement intermédiaire”, les régulateurs de la Banque d’Angleterre mettraient le prêteur en faillite à partir de dimanche soir.
Hunt a été enfermé dans des réunions de fin de soirée avec Sunak et le gouverneur de la Banque d’Angleterre, Andrew Bailey, dans le but d’éviter de nouvelles retombées de la effondrement de la société mère américaine de SVB UK vendredi.
Les investisseurs et les fondateurs de la technologie ont averti que des centaines de startups pourraient se retrouver insolvables sans intervention de l’État.
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«Nous présenterons, très bientôt, des plans pour nous assurer que les gens sont en mesure de répondre à leurs besoins de trésorerie et de payer leur personnel, mais évidemment, ce que nous voulons faire, c’est trouver une solution à plus long terme qui minimise, voire évite complètement, les pertes pour certaines de nos entreprises les plus prometteuses », a déclaré Hunt à Sky News.
Le gouvernement a demandé aux startups concernées de divulguer le montant d’argent qu’elles avaient en dépôt chez SVB UK, ainsi que le montant qu’elles ont tendance à dépenser chaque mois et si elles avaient accès à d’autres comptes bancaires autres que le prêteur effondré.
La Coadec a salué l’engagement du gouvernement à apporter une aide d’urgence, affirmant qu’il s’agissait « d’une reconnaissance de l’ampleur du défi », tandis que les investisseurs ont indiqué qu’ils n’avaient pas de préférence sur la forme de l’accord.
“Je ne pense pas que le secteur soit particulièrement gêné par ce à quoi ressemble un package – que ce soit par le biais d’un programme de la British Business Bank ou autrement – et fait confiance aux décideurs pour prendre les bonnes décisions”, Eileen Burbidge, associée de la société de capital-risque Passion Capital et ancien envoyé fintech au Trésor, a déclaré.
“Les entreprises concernées veulent simplement accéder à leur capital durement gagné auprès des revenus et/ou des investisseurs, auxquels elles peuvent accéder à partir d’un compte bancaire afin de continuer à négocier et à desservir/approvisionner l’économie britannique – comme elles l’avaient fait jeudi.”
Sunak n’a pas exclu la création d’un fonds d’urgence pour garantir les dépôts. Il a déclaré dimanche que la suggestion était une « spéculation », mais a ajouté lorsqu’on lui a posé des questions sur la possibilité : « Nous y travaillons ; le Trésor est en contact.
Tout effondrement généralisé des startups britanniques porterait un coup aux ambitions de Hunt et Sunak de faire du Royaume-Uni la « prochaine Silicon Valley du monde ». La chancelière a salué les perspectives de croissance du secteur lors d’un discours en janvier.
La perspective de nouvelles retombées a incité le Trésor à tenir une réunion d’urgence avec des représentants de l’industrie technologique britannique samedi soir, alors que plus de 200 dirigeants de la technologie ont écrit une lettre ouverte avertissant le chancelier qu’ils étaient activement en train de “faire des numéros pour voir si nous sommes techniquement insolvables”. à la suite de l’échec de SVB UK.
La lettre expliquait que le secteur technologique était fortement interconnecté et que la perte de dépôts avait le potentiel de paralyser l’industrie, de nombreuses entreprises risquant de tomber dans l’insolvabilité du jour au lendemain.
La Silicon Valley Bank – qui était le 16e plus grand prêteur aux États-Unis – s’est effondrée et a vu ses actifs saisis par les régulateurs américains vendredi après 48 heures tumultueuses. Le prêteur avait tenté de lever des fonds d’urgence pour combler un trou de près de 2 milliards de dollars (1,7 milliard de livres sterling) dans ses finances, après une augmentation de retraits des clients de l’industrie technologique qui ont vu les financements se tarir ces derniers mois.
La Banque d’Angleterre a ensuite ordonné à sa filiale britannique en faillite vendredi soir, faisant courir aux entreprises le risque de perdre la quasi-totalité de leur trésorerie. Seuls 85 000 £ des dépôts des clients seront protégés par le Financial Services Compensation Scheme, ou 170 000 £ pour les comptes joints, ce qui signifie que bon nombre des 3 500 clients de SVB UK subiront des pertes importantes sans intervention du gouvernement.
