Les escroqueries d’investissement en ligne, souvent dissimulées derrière des marques connues, continuent de faire des ravages en Thaïlande. Récemment, un retraité de 75 ans a été victime d’une arnaque sophistiquée lui faisant perdre près de 24 millions de bahts (environ 640 000 euros).
Le lieutenant-général Jirabhop Bhuridej, chef adjoint du Centre de lutte contre la cyber-arnaque (ACSC), a révélé les détails de cette affaire dimanche. Bien que les fraudes aux achats et aux services restent les plus fréquemment signalées, les fraudes financières et les arnaques d’investissement représentent désormais 49,7 % des signalements enregistrés la semaine dernière, et sont responsables des pertes les plus importantes.
La victime, attiré par une publicité sur l’application de messagerie Line, a été dupée par une offre d’investissement frauduleuse utilisant illégalement la marque « Ohkajhu », une chaîne de restaurants thaïlandaise spécialisée dans les produits biologiques et locaux. Les escrocs promettaient des rendements rapides et supérieurs aux taux du marché, et ont affecté à la victime un « coach » personnel pour l’accompagner pas à pas.
Ils ont insisté pour qu’il suive scrupuleusement leurs instructions et l’ont incité à transférer des sommes d’argent par tranches vers une plateforme d’investissement qui semblait légitime. La plateforme affichait un tableau de bord convaincant, avec des graphiques boursiers et un lien vers un site web permettant de « vérifier les soldes ». Cependant, d’autres sections du site étaient inaccessibles, a précisé le lieutenant-général Bhuridej.
Au début, la victime a pu retirer une petite somme, ce qui a renforcé sa confiance. Mais les retraits ultérieurs ont été bloqués, les opérateurs exigeant des frais, des taxes et des pénalités pour de prétendues erreurs de procédure. Au total, l’homme a effectué 45 virements, perdant ainsi 23 864 927 bahts (environ 635 000 euros).
L’ACSC met en garde le public contre la prolifération de clones d’applications, de noms et de logos officiels, publiés sur les plateformes de téléchargement d’applications. Il conseille aux investisseurs de vérifier toute offre via l’application SEC Check First de la Securities and Exchange Commission, afin de confirmer le statut de licence, les adresses enregistrées et les noms des conseillers en investissement autorisés.
« Si l’entité n’est pas trouvée, est présentée comme sans licence ou permis révoqué, ou si elle comporte un avertissement de la SEC, les gens doivent l’éviter immédiatement », a déclaré le centre. L’ACSC rappelle également qu’il ne faut pas se laisser influencer par des offres de rendements irréalistes ou par des pressions pour prendre des décisions rapides. Quelques minutes de vérification pourraient éviter des pertes considérables.