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Figure clé dans Tribunal de Moriarty Sonde reconnu coupable de fraude aux pensions britanniques
Qu’est-ce que la libération des pensions »et pourquoi est-ce frauduleux?
La libération des pensions fait référence à des schémas conçus pour permettre aux individus d’accéder à leurs fonds de pension avant L’âge de retraite standard (actuellement 55 au Royaume-Uni et passant à 57 en 2028). Bien qu’ils ne soient pas intrinsèquement illégaux, ces régimes sont souvent utilisés pour faciliter l’activité frauduleuse. Voici comment cela fonctionne généralement et pourquoi c’est dangereux:
* La promesse: schémas offrir un accès précoce aux fonds de pension, souvent avec le travail en espèces libre d’impôt ou des rendements plus élevés.
* Le transfert: Les individus sont persuadés de transférer leurs prestations de retraite à un régime non réglementé.
* La fraude: Les fonds sont alors souvent investis dans des actifs à haut risque, illiquide ou inexistants. Les opérateurs du programme prennent des frais substantiels et les investisseurs perdent fréquemment une partie importante, ou la totalité de leurs économies.
* Implications de taxe: L’accès précoce aux fonds de retraite est généralement déclenche des passifs fiscaux importants, qui ne sont souvent pas suffisamment expliqués aux investisseurs.
L’affaire Against Kevin Phelan et Associates
Kevin Phelan, 62 ans, d’Omagh, Co. Tyrone, a été reconnu coupable de complot en vue de frauder les détenteurs de pension et de tromper les revenus et les coutumes du Royaume-Uni entre janvier 2013 et décembre 2014. Ses co-défendeurs, Daniel Giles de Coventry et Mohammed Bashforth de Wakefield, West Yorkshire, ont également été condamnés.
Le Crown Prosecution Service (CPS) estime que les peines seront «à l’extrémité supérieure de l’échelle», potentiellement environ sept ans d’emprisonnement. Les ordres de confiscation sont également poursuivis pour récupérer les fonds volés.
Détails clés de la fraude:
* Montant impliqué: 2,5 millions de livres sterling (2,87 millions d’euros) transférés des détenteurs de pensions.
* Victimes: Les personnes âgées qui ont perdu leurs économies.
* Type de schéma: Un régime de «libération des pensions», opérant en dehors de la surveillance réglementaire.
* Défendeurs:
* Kevin Phelan: La figure centrale avec des liens à La enquête du Tribunal Moriarty.
* Daniel Giles: Le rôle dans le régime n’est actuellement pas clair, mais probablement impliqué dans la gouvernance ou le marketing.
* Mohammed Bashforth: Connu en ligne sous le nom de «deux musulmans blancs», suggérant un élément potentiel de ciblage d’une démographie spécifique ou de l’utilisation de plateformes en ligne pour le recrutement. (Une enquête plus approfondie sur cet aspect est justifiée).