Publié le 2025-10-20 19:08:00. Les autorités américaines ont saisi pour 15 milliards de dollars de Bitcoin, liés à un Cambodgien présumé escroc, mettant en lumière les risques financiers pour le Cambodge, pays dépourvu de garantie des dépôts.
- Le Département américain de la Justice a annoncé la saisie de 15 milliards de dollars en Bitcoin, appartenant à Chen Zhi, 37 ans, fondateur du groupe Prince Holding.
- Chen Zhi est accusé de fraude et de blanchiment d’argent, dans le cadre d’une escroquerie présumée.
- La saisie intervient alors que Prince Bank, appartenant au groupe, fait l’objet de sanctions américaines et britanniques et connaît une ruée bancaire.
La semaine dernière, le Département américain de la Justice a dévoilé la saisie d’une somme colossale : 15 milliards de dollars en Bitcoin. Ces fonds étaient détenus dans des portefeuilles auto-hébergés par Chen Zhi, un ressortissant cambodgien de 37 ans, également fondateur et président du groupe Prince Holding. Les accusations portées contre lui incluent fraude et blanchiment d’argent, avec des faits allégués de fraudes portant sur des exploitations porcines. Le Quotidien Cambodgien a publié une photo de Chen Zhi aux côtés de Hun Sen, actuel président du Sénat et ancien Premier ministre ayant dirigé le pays pendant 33 ans jusqu’en 2023.
Cette affaire prend une dimension particulière du fait que Prince Group possède une banque. Cela rend la situation particulièrement sensible dans le contexte des « dépôts tokenisés », un domaine dans lequel le Cambodge a développé un réseau de dépôt interbancaire tokenisé. En effet, les États-Unis et le Royaume-Uni ont récemment imposé des sanctions à Prince Bank. Bien que n’étant pas parmi les dix premières banques du Cambodge, elle se classe dans le top vingt en termes d’actifs. Des rapports concordants font état d’une ruée des clients vers cette banque, poussant la Banque Nationale du Cambodge à intervenir pour tenter de rassurer les déposants. La situation est d’autant plus précaire que le Cambodge est le seul pays de l’ASEAN à ne pas disposer de système d’assurance des dépôts.
En matière de technologie des registres distribués (DLT) et de monnaies numériques de banque centrale (CBDC), le Cambodge s’est distingué par son projet Bakong. Cependant, il est important de noter que Bakong ne constitue pas une monnaie numérique de banque centrale au sens strict. Il s’agit plutôt d’un système de paiement basé sur la blockchain, géré par la banque centrale. Il fonctionne comme une solution de dépôt tokenisée, utilisant une identité numérique unique pour toutes les banques participantes. En d’autres termes, chaque solde sur Bakong représente une dette d’une banque spécifique, envers laquelle le détenteur du portefeuille a réalisé les procédures de connaissance client (KYC).
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