Publié le 2025-11-01 15:38:00. Les fonds d’investissement, particulièrement ceux axés sur les infrastructures et les cycles économiques, démontrent des performances remarquables sur le moyen terme. Une analyse des plans d’investissement systématique (SIP) sur trois et cinq ans révèle des rendements significatifs, encourageant potentiellement les investisseurs à explorer ces marchés.
- Le fonds Infrastructures HSBC affiche des rendements particulièrement élevés sur 5 ans, transformant 1 000 roupies indiennes investies mensuellement en plus de 104 000 roupies.
- D’autres fonds, tels que ceux axés sur le cycle économique ou la valeur, génèrent également des plus-values substantielles, souvent supérieures à 30% sur la période de 5 ans.
- Les fonds plus spécialisés, comme ceux dédiés au marché monétaire, présentent des rendements plus modestes mais stables.
L’examen des performances des fonds d’investissement, particulièrement des plans « Direct » offrant des frais réduits, met en lumière le potentiel de croissance sur des horizons de trois à cinq ans. Le fonds Infrastructures HSBC – Plan Direct (G) se distingue par une valorisation atteignant 104 636,30 roupies (INR) pour un investissement mensuel de 1 000 INR sur cinq ans, soit une performance de 37,21%. Sur une période de trois ans, ce même fonds a généré 26 994,20 INR, représentant un gain de 38,94%.
D’autres fonds axés sur des stratégies de « cycle économique » ou de « valeur » affichent également des résultats probants. Le fonds Tata pour le cycle économique – Direct (G), par exemple, a vu sa valeur grimper à 24 720,00 INR après trois et cinq ans d’investissement, avec un rendement de 33,19% sur les deux périodes. De même, le fonds de valeur HSBC – Plan direct (G) atteint 24 817,00 INR sur trois ans (33,44%) et 91 932,70 INR sur cinq ans (32,30%).
Les fonds diversifiés comme le HDFC Flexi Cap – Plan direct – (G) présentent une performance de 23 768,50 INR après trois ans (30,68%) et 88 072,00 INR après cinq ans (30,69%). Les fonds axés sur les petites capitalisations, tels que l’Axis Small Cap – Plan Régulier (G), ne sont pas en reste, avec une valorisation de 22 177,80 INR sur trois ans (26,34%) et 88 013,90 INR sur cinq ans (30,67%).
Les fonds sectoriels, tels que le Tata Digital India Fund – Direct Plan (G), ont également généré des rendements attractifs, atteignant 20 581,50 INR sur trois ans (21,77%) et 86 301,50 INR sur cinq ans (29,94%).
À l’autre extrémité du spectre, les fonds du marché monétaire, tels que le Mirae Asset Money Market Fund – Direct Plan (G), affichent des rendements plus modestes mais constants, avec une valorisation de 15 860,80 INR sur trois et cinq ans (6,73%). Les fonds d’actions ciblés, comme le Canara Robeco Focused Equity Fund – Direct Plan (G), montrent également des performances positives, bien que variables selon les horizons de placement.