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Un changement significatif est en cours dans les priorités financières des investisseurs britanniques, car les préoccupations concernant les modifications fiscales potentielles stimulent une augmentation du transfert de richesse aux membres de la famille. De nouvelles recherches révèlent une augmentation marquée des individus hiérarchisant le transfert de richesse intergénérationnel par rapport aux rendements d’investissement traditionnels, signalant un désir croissant de protéger les actifs contre les pressions budgétaires imminentes.
Selon une récente enquête menée par Bri-Wealth Managementplus de la moitié de ceux qui approchent de la retraite identifient désormais le passage de la richesse comme un objectif financier principal – une augmentation substantielle de 32% en 2023. Cela représente un changement fondamental dans l’état d’esprit des investisseurs, les familles de plus en plus axées sur la sécurisation de leur héritage financier plutôt que de poursuivre uniquement des gains de marché à court terme.
L’accent mis sur la préservation de la richesse intervient alors que les angoisses entourant les performances des investissements diminuent. Seulement 45% des répondants ont cité les rendements des investissements comme leur plus grande inquiétude, une baisse notable de 58% l’année précédente. Cela suggère une acceptation croissante de la volatilité du marché et une hiérarchisation correspondante de la sécurité financière à long terme pour les générations futures.
La hausse du coût de la vie plus tard et des problèmes fiscaux
Au-delà de la famille de soutien, les coûts croissants associés aux soins de la vie plus tard deviennent également une préoccupation dominante pour les investisseurs britanniques. Un échelonné 55% des personnes interrogées a identifié la charge financière des soins à l’âge âgé comme une priorité de premier plan, dépassant à la fois les rendements des investissements et les modes de vie de retraite souhaités. Cela reflète une prise de conscience croissante de la pression financière potentielle des frais de santé à la retraite.
L’impulsion derrière cette tendance de transfert de richesse est largement attribuée aux modifications fiscales récentes introduites dans le budget de l’automne. Plus précisément, l’inclusion de pensions dans le cadre de la taxe sur les successions a incité beaucoup à aborder de manière proactive les passifs futurs potentiels. Le gouvernement prévoit que ces modifications généreront 1,5 milliard de livres sterling supplémentaires d’ici 2030, ce qui concerne environ 1,5% plus de domaines de plus au-delà des 4% existants.
Dan Boardman-Weston, directeur général de BRI, a déclaré: «Cette recherche démontre clairement une évolution des priorités des investisseurs. Bien que les performances du marché restent importantes, les familles se concentrent de plus en plus sur la protection de leur richesse, le soutien de la prochaine génération et la préparation des réalités financières du vieillissement.»
Les propriétaires d’entreprise s’adaptent à un paysage en évolution
Le changement de priorités financières ne se limite pas aux investisseurs individuels. Les propriétaires d’entreprise recalibrant leurs stratégies en réponse à l’évolution des conditions économiques et aux changements réglementaires. Près des trois quarts des propriétaires d’entreprises britanniques hiérarchisent désormais l’extraction de l’argent de manière fiscale, une augmentation de 20% depuis 2023.
Cette mise au point accrue sur l’efficacité fiscale se produit dans un contexte de pressions macroéconomiques plus larges, y compris les perturbations de la chaîne d’approvisionnement résultant de tarifs et un adoucissement de la demande de biens et de services. L’augmentation récente de Contributions d’assurance nationale En avril, a encore aggravé ces défis, augmentant les coûts de main-d’œuvre et la rentabilité de la rentabilité pour de nombreuses petites entreprises.
En outre, les modifications du droit de l’emploi ajoutent à la complexité de l’environnement commercial, incitant les propriétaires à rechercher des stratégies pour maximiser l’extraction de la richesse tout en naviguant dans un paysage plus réglementé. Tarifs commerciaux Continuez également à être une préoccupation importante.
Quelles stratégies à long terme les entreprises utiliseront-elles pour naviguer dans ces pressions financières complexes? Et comment ces changements auront un impact sur l’économie britannique plus large?
Pour le conseil: Envisagez de consulter un conseiller financier qualifié pour explorer des stratégies pour optimiser votre plan de transfert de richesse et minimiser les responsabilités fiscales potentielles.
Des questions fréquemment posées sur le transfert de richesse
Le principal moteur est préoccupant concernant les modifications fiscales potentielles, en particulier l’inclusion de pensions dans les calculs de la taxe sur les successions. Cela incite les individus à transférer de manière proactive la richesse pour atténuer les passifs futurs.
Le coût des soins ultérieurs est devenu une préoccupation financière de premier plan pour 55% des répondants, dépassant les rendements des investissements et les préférences de style de vie de la retraite. Cela met en évidence une prise de conscience croissante de la charge financière potentielle des frais de santé à la retraite.
Le gouvernement estime que les modifications augmenteront 1,5 milliard de livres sterling supplémentaires d’ici 2030 et apporteront environ 1,5% plus de domaines dans la portée de la taxe sur les successions, en plus des 4% actuels.
Oui, près des trois quarts des propriétaires d’entreprises britanniques hiérarchisent désormais l’extraction de la fiscalité, une augmentation de 20% par rapport à 2023, tirée par les modifications du droit de l’emploi et des pressions économiques plus larges.
Il s’agit notamment des vulnérabilités de la chaîne d’approvisionnement, de la baisse de la demande de biens et de services et de l’augmentation récente des cotisations d’assurance nationale, toutes contribuant à une augmentation des coûts et à une réduction de la rentabilité.
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