Publié le 2026-02-19 20:13:00. Les autorités américaines ont frappé un coup dur contre un réseau de fraude à la multipropriété au Mexique, lié au puissant cartel de Jalisco Nouvelle Génération (CJNG), en imposant des sanctions financières à un complexe hôtelier et à des dizaines d’individus et d’entreprises.
- Le complexe hôtelier Kovay Gardens, ainsi que cinq citoyens et 17 entreprises mexicaines, sont visés par ces sanctions.
- Le réseau frauduleux a causé des pertes estimées à près de 300 millions de dollars (environ 275 millions d’euros) à environ 6 000 victimes américaines entre 2019 et 2023.
- L’Office de contrôle des avoirs étrangers (OFAC) du Trésor américain a gelé les avoirs de ces entités et interdit aux citoyens américains d’y effectuer des transactions.
Washington a annoncé jeudi des sanctions contre un vaste réseau de fraude à la multipropriété opérant au Mexique et étroitement lié au Cartel de Jalisco Nouvelle Génération (CJNG), l’une des organisations criminelles les plus puissantes du pays. L’Office de contrôle des avoirs étrangers (OFAC), relevant du Département du Trésor américain, a pris pour cible le complexe hôtelier Kovay Gardens, ainsi que cinq individus et 17 entreprises associées, accusées de faciliter des escroqueries sophistiquées ciblant des touristes américains et canadiens.
Selon le Bureau fédéral d’enquête (FBI), ces stratagèmes frauduleux ont causé des pertes considérables aux victimes. Entre 2019 et 2023, environ 6 000 citoyens américains ont signalé des pertes totalisant près de 300 millions de dollars (environ 275 millions d’euros) suite à l’achat de contrats de multipropriété frauduleux au Mexique. La multipropriété, un système de propriété partagée de logements de vacances, est devenue un vecteur de blanchiment d’argent pour les cartels mexicains.
L’OFAC précise que tous les biens et avoirs des personnes et entreprises sanctionnées, situés aux États-Unis ou en possession de citoyens américains, sont désormais bloqués et doivent être signalés. Toute entité détenue à plus de 50 % par ces parties est également soumise à ces restrictions.
Au cœur de ce réseau se trouve Carlos Humberto Rivera Miramontes, fondateur du complexe Kovay Gardens. L’OFAC l’accuse d’avoir « une longue histoire de collaboration volontaire avec des trafiquants de drogue ». Il aurait établi un partenariat étroit avec Michael Ibarra Díaz Jr., identifié comme un facilitateur de la vente de multipropriété à des touristes américains et canadiens, qui sont ensuite victimes d’escroqueries. Des sanctions similaires avaient déjà été imposées à 13 entreprises opérant à Puerto Vallarta en août 2025.
Parmi les entreprises sanctionnées figurent l’Administrateur et la Comercializadora del Mar, SA de CV, qui fournissent des services essentiels à Kovay Gardens, notamment la gestion des réservations. L’OFAC a également ciblé un réseau d’entreprises contrôlées par Rivera Miramontes, opérant dans les secteurs du tourisme, de l’immobilier et des services financiers. On retrouve notamment Punto 54, SA de CV et High Land Park, SA de CV (tourisme), Colinas Proyectos Y Construcciones, SA de CV, Ornitorrinco Inmobiliaria, SA de CV et VG Desarrollos De La Bahía, SA de CV (immobilier), ainsi que Deep Blue Desarrollos, S. de RL de CV, Deep Blue Servicios, SA de CV, Gestión PVR, S. de RL de CV et Reef Gestión Avanzada, S. de RL de CV (services financiers). La société Solugas Soluciones en Gasolineras, SA de CV, spécialisée dans les stations-service, complète ce réseau.
En parallèle, le ministère des Finances et du Crédit public mexicain, par l’intermédiaire de sa cellule de renseignement financier, a ajouté sept individus et une entité à sa liste de personnes bloquées, en lien avec le noyau opérationnel, familial et corporatif identifié lors de l’enquête.
L’OFAC souligne que les cartels mexicains exploitent les propriétaires américains de multipropriété depuis des décennies, via des centres d’appels basés au Mexique et employant des opérateurs anglophones. Depuis environ 2012, le CJNG a pris le contrôle de ces escroqueries à Puerto Vallarta et à Bahía de Banderas, où se trouve le complexe Kovay Gardens.
Le mode opératoire de la fraude
Selon l’OFAC, le CJNG, en contrôlant un complexe de multipropriété, peut frauder ses propriétaires à plusieurs étapes, de la signature du contrat pendant des années. Kovay Gardens aurait recours à des tactiques trompeuses, telles que des appels automatisés, pour attirer les clients.
« Kovay Gardens promet faussement que ses propriétaires de multipropriété peuvent générer des revenus en louant des semaines non utilisées. En outre, il se livre à d’autres escroqueries, comme la surcharge systématique des cartes de crédit. »
OFAC
Une fois la fraude initiale commise, le complexe partagerait sa base de données clients avec des centres d’appels contrôlés par le CJNG, qui mènent des escroqueries de revente, de relocalisation et de revictimisation. L’enquête révèle que les cartels obtiennent des informations sur les propriétaires américains via des complices dans les centres de villégiature, puis contactent les victimes par téléphone ou par e-mail, se faisant passer pour des courtiers, des avocats ou des représentants commerciaux basés aux États-Unis.
La fraude consiste à exiger des commissions, des frais ou des taxes anticipées pour permettre aux victimes d’acquérir ou de se débarrasser de leur contrat de multipropriété, que ce soit par un investissement, une résiliation, une revente ou une relocation. Ces sommes d’argent ne sont jamais versées, et les victimes sont constamment invitées à payer des montants supplémentaires pour finaliser les transactions, généralement par virement bancaire international vers des comptes au Mexique. Le FinCEN reçoit en moyenne 40 signalements d’activités suspectes liées à la fraude à la multipropriété chaque mois, pour des montants allant de 42 000 à 383 000 dollars (environ 38 000 à 350 000 euros) par signalement.
CJNG, aux commandes à Nayarit
L’OFAC met également en cause Audias Flores Silva, alias Le jardinier, considéré comme un haut commandement du CJNG et principal responsable des opérations de fraude à la multipropriété dans l’État de Nayarit. Il avait déjà été sanctionné en juin 2025. Il est reconnu comme un commandant régional de Nemesio Oseguera, alias Le Mencho, et opère également dans les États de Zacatecas, Guerrero et Michoacán, où il contrôle des laboratoires clandestins de production de méthamphétamine et d’autres drogues illicites destinées au marché américain.
Les lieutenants de Flores Silva chargés de collecter les paiements dans les centres de contrôle de Nayarit, y compris ceux liés à Kovay Gardens, sont Óscar Enrique Jiménez Tapia, alias S’en aller, et José Luis Gutiérrez Ochoa, alias Tolin. Ce dernier entretient des liens familiaux étroits avec El Mencho, le chef du CJNG. Jonathan Faustino Ríos González, alias Johnny Hood, et José Eduardo Palacios Rodríguez, gèrent les centres de contrôle des fraudes à la multipropriété pour l’organisation criminelle.