Publié le 2025-10-16 04:30:00. Les plateformes de paris en ligne devront désormais rompre toute relation commerciale avec un client dont l’identité ne peut être vérifiée. Cette mesure s’inscrit dans le cadre du renforcement des dispositifs de lutte contre le blanchiment d’argent, imposant une vigilance accrue aux opérateurs.
- Obligation de mettre fin aux relations commerciales avec les clients non identifiés.
- Mise en place d’un seuil de déclaration des transactions à partir de 2 500 dollars américains.
- Période de 120 jours accordée pour l’adaptation des systèmes de prévention.
Dans un effort pour contrer le blanchiment d’argent, les autorités financières exigent des plateformes de paris qu’elles procèdent à une vérification d’identité rigoureuse de leurs clients. Cette démarche, conformément aux directives de la Cellule de Renseignement Financier (UIF), implique l’identification et la validation des informations du bénéficiaire effectif, qu’il s’agisse d’une personne physique, d’un trust ou d’une fondation. « L’une des obligations des entreprises qui relèvent de la Cellule de Renseignement Financier (UIF) en matière de prévention du blanchiment d’argent est de connaître le client, qu’il soit direct ou indirect, afin de déterminer s’il enregistre des stratagèmes liés à ce délit », explique Luis Miguel Garrido, associé principal du secteur financier et corporatif chez Rubio Leguía Normand.
La vérification d’identité doit être continue et inclut des données de base telles que le nom complet, le numéro d’identification, la nationalité, l’état civil, l’adresse et la profession. Un régime d’identification renforcé sera appliqué aux clients étrangers, aux non-résidents et aux Personnes Politiquement Exposées (PPE). La plateforme de paris est tenue d’identifier le bénéficiaire final lors de l’établissement de la relation commerciale et de maintenir cette identification tout au long de celle-ci, indépendamment de la fréquence des transactions.
Seuil de déclaration des transactions
Parallèlement, un seuil de déclaration des opérations a été fixé. Les plateformes de paris devront tenir un registre des transactions égales ou supérieures à 2 500 dollars américains, incluant les gains. Cette mesure vise à mieux encadrer le marché, qui connaît une croissance significative avec une présence accrue des maisons de paris et des plateformes électroniques. Selon Luis Miguel Garrido, « La clôture imposée doit être en ligne avec la taille que ce marché enregistre aujourd’hui dans le pays ». Il est probable que la surintendance ait identifié ce montant comme un indicateur pertinent des opérations potentiellement liées au blanchiment d’argent.
Les entreprises concernées disposent d’un délai de 120 jours pour mettre en conformité leurs systèmes de prévention du blanchiment d’argent.
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