Publié le 2023-07-22 10:00:00. Les régulateurs californiens ont sévi contre plusieurs opérateurs de kiosques de cryptomonnaies, leur infligeant des amendes substantielles pour des pratiques trompeuses envers les consommateurs. Ces sanctions visent à protéger les utilisateurs des plateformes de conversion de devises numériques en espèces.
- Des amendes s’élevant à plusieurs centaines de milliers de dollars ont été imposées à des entreprises exploitant des « guichets automatiques Bitcoin ».
- Les opérateurs sont accusés de surfacturer les clients, d’accepter des transactions en espèces dépassant les limites légales et de ne pas fournir les informations réglementaires nécessaires.
- Ces actions s’inscrivent dans le cadre d’une politique de protection des consommateurs renforcée en Californie concernant les actifs numériques.
Le Département de la Protection Financière et de l’Innovation de Californie (DFPI) a annoncé jeudi des sanctions contre plusieurs sociétés qui gèrent des bornes de cryptomonnaies, souvent situées dans des commerces de proximité et des centres commerciaux. Ces entreprises ont été reconnues coupables d’avoir surfacturé les résidents de Californie. Parmi les entités sanctionnées figure LSGT Services, LLC, une société basée dans le Nevada mieux connue sous le nom de Coinhub. Ses « guichets automatiques Bitcoin », permettant d’échanger de l’argent liquide contre des actifs numériques, sont présents dans tout le pays. Ces transactions, généralement instantanées et irrévocables, attirent souvent une clientèle plus âgée.
Selon le DFPI, Coinhub aurait imposé des frais et des marges dépassant largement les plafonds légaux. L’entreprise est également critiquée pour avoir accepté des transactions en espèces supérieures à 1 000 $ et pour avoir omis ou mal présenté des informations cruciales sur les reçus, telles que les identités des clients et les sources des échanges.
En conséquence, Coinhub devra s’acquitter de 675 000 $ d’amendes, dont 105 000 $ destinés à indemniser certains consommateurs californiens lésés. Cette affaire n’est pas isolée. Depuis juin, le DFPI a également sanctionné Coin Time LLC (basée dans le Wyoming) et Anh Management, LLC, opérant localement sous le nom d’Hermes Bitcoin. Ces entreprises sont mises en cause pour leur manquement à collecter les informations d’identification requises par la loi, une mesure destinée à prévenir le blanchiment d’argent via les monnaies numériques. Elles ont également été condamnées à des dédommagements pour avoir surfacturé leurs clients.
Plus tôt cette année, Coinme, un autre opérateur de kiosques, avait écopé d’une amende de 300 000 $, incluant plus de 50 000 $ de compensation, pour avoir enfreint les lois californiennes relatives à la vente et au transfert de cryptomonnaies. Coinme aurait par ailleurs accepté de mettre en place de nouvelles mesures pour prévenir de futures infractions.
Le commissaire du DFPI, KC Mohseni, a tenu à adresser un message clair aux acteurs du marché :
« Les opérateurs de kiosques cryptographiques en Californie sont conscients de notre détermination à écarter les acteurs malveillants et les escrocs qui mettent en danger l’argent durement gagné des consommateurs. Nous accueillons les opérateurs légitimes dans ce secteur, cependant, le DFPI ne tolérera pas ceux qui bafouent la loi et échouent à mettre en œuvre les garanties requises pour les clients. »
Selon le DFPI, la Californie dispose d’une législation parmi les plus strictes du pays en matière de protection des consommateurs dans le domaine des cryptomonnaies. L’agence s’engage à poursuivre ses actions coercitives contre tout opérateur de kiosque peu scrupuleux.
Si vous pensez avoir été victime d’une escroquerie ou d’une fraude liée aux cryptomonnaies, vous pouvez déposer une plainte via le site du DFPI ou en appelant le 866-275-2677.