Publié le 5 novembre 2025. Une vaste opération policière internationale a démantelé un réseau de fraude à la carte de crédit opérant à l’échelle mondiale. L’Office fédéral de police criminelle allemand (BKA) a annoncé la perquisition de plus de 60 propriétés et l’arrestation de 18 personnes réparties sur trois continents.
- Plus de 60 propriétés ont été perquisitionnées en Allemagne, en Italie, au Canada, au Luxembourg, aux Pays-Bas, à Singapour, en Espagne, aux États-Unis et à Chypre.
- 18 personnes ont été arrêtées, dont un fondateur d’une entreprise dans le secteur du commerce électronique, anciennement connue sous le nom de Heidelpay.
- Le réseau est soupçonné d’avoir détourné environ 4,3 millions de données de titulaires de cartes de crédit pour créer plus de 19 millions d’abonnements en ligne fictifs.
L’opération, baptisée « Chargeback », a révélé une méthode de fraude sophistiquée. Entre 2016 et 2021, les suspects auraient utilisé des données de cartes bancaires volées pour souscrire à de faux abonnements sur des sites web d’apparence légitime, proposant des services de streaming, de rencontres ou de divertissement. Ces abonnements, conçus pour générer des débits mensuels modestes et peu perceptibles, avaient pour unique but de flouer les détenteurs de cartes. La discrétion des montants débités rendait la détection de la fraude particulièrement difficile pour les victimes.
Visualisation de la procédure de l’Opération Chargeback.
(Image : BKA)
Les enquêteurs estiment que le préjudice réel s’élève à plus de 300 millions d’euros, tandis qu’une tentative de débit totalisant 750 millions d’euros a été relevée. La fraude a nécessité la création de 2 000 faux sites internet et l’établissement de 500 entreprises fictives. Parmi les 36 hommes et huit femmes visés par l’enquête, figurent six anciens employés de prestataires de services de paiement allemands. Le parquet de Coblence, en charge de l’affaire, a déjà procédé à la saisie d’actifs en vue d’une éventuelle indemnisation des victimes.
L’enquête s’est appuyée sur les analyses de l’Office central d’enquête sur les transactions financières (FIU Allemagne), qui a détecté des tendances suspectes suite à des signalements d’activités inhabituelles. Ces informations ont ensuite été transmises aux autorités policières et à l’autorité fédérale de surveillance financière (BaFin). Cette dernière rappelle par ailleurs aux établissements de crédit l’obligation de procéder à une vérification du destinataire des virements, une mesure visant également à prévenir la fraude.
Pour plus d’informations, y compris pour les personnes potentiellement victimes, une page dédiée est disponible sur le site du BKA.