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1. Gestion de la dette:
* Prioriser la dette à intérêt élevé: Concentrez-vous sur le remboursement de la carte de crédit Debt et de tout autre prêt avec des taux d’intérêt à deux chiffres.
* Cartes de transfert d’équilibre: Envisagez de changer également une carte de crédit de transfert de solde d’intérêt de 0%.
* Prêts personnels: Consolider high-intérêt Debt avec un prêt personnel.
* Améliorer le score de crédits: La remboursement de la dette renouvelable et l’amélioration de votre pointage de crédit peuvent conduire à de meilleures conditions de prêt (en particulier pour les prêts automobiles) à l’avenir.
2. Épargne et investissements:
* Verrouillez les tarifs élevés maintenant: avec un taux de nourrition potentiel CUTS SUR LE L’HORIZON, SECure Current High Taux sur:
* Comptes d’épargne en ligne
* Comptes de marché monétaire
* Certificats de dépôt (CDS) – Les CD permettent de verrouiller un taux pour une durée spécifique.
* Genuations potentielles: Une économie de 8 000 $ pourrait gagner 320 $ / an de plus en passant par le passage à un compte à haut rendement (4% ou plus) par rapport aux comptes traditionnels (actuellement à 0,39%).
3. MAJOR ACHATS (LOBSE):
* Impact du marché du logement: Les taux plus faibles pourraient stimuler le marché du logement en encourageant les propriétaires avec des prêts hypothécaires à taux (de l’ère de la récession post-arrière) à vendre.
* Les taux hypothécaires sont frenfing: Les taux hypothécaires sont déjà passés d’un pic de plus de 7% à un peu moins de 6,3% (à partir de vendredi, selon Mortgage News Daily).
* Amélioration du sentiment des consommateurs: Il y a un optimisme croissant dans the Mortgage market.
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