Après une année 2026 globalement favorable, les marchés boursiers pourraient connaître des turbulences. Un ralentissement de l’emploi, les incertitudes autour de l’intelligence artificielle et des valorisations potentiellement excessives incitent les investisseurs à se prémunir contre un éventuel krach.
Certains investisseurs se tournent déjà vers les métaux précieux pour réduire leur exposition au risque. Toutefois, la volatilité observée fin janvier sur les marchés de ces matières premières pourrait les inciter à rechercher d’autres alternatives plus sûres.
Face à cette incertitude, plusieurs fonds négociés en bourse (ETF) proposent des stratégies visant à concilier gestion du risque et potentiel de rendement. Voici trois options à considérer pour les investisseurs soucieux de protéger leur capital en 2026.
Des valeurs à faible volatilité avec le fonds For Dividend Stability
Le fonds For Dividend Stability (SPLV) se concentre sur les 100 actions les moins volatiles composant l’indice S&P 500, sur la base des performances des 12 derniers mois. Cette approche permet de privilégier les entreprises les plus stables, souvent des géants de la grande consommation comme The Coca-Cola Co. et McDonald’s Corp., qui représentent une part importante du portefeuille de SPLV.
Ces entreprises, réputées pour leur solidité, ont tendance à mieux résister aux fluctuations économiques et boursières. De plus, elles versent souvent des dividendes intéressants, ce qui contribue à une appréciation du capital. SPLV affiche actuellement un rendement en dividende de 2 %.
En période de baisse, SPLV offre une protection certaine, mais il peut sous-performer les actions de croissance lors des phases haussières. L’année dernière, le fonds a d’ailleurs progressé de moins de 6 %, confirmant cette tendance. Les investisseurs doivent donc être conscients qu’ils pourraient sacrifier une partie du potentiel de gain en échange de cette stabilité.
Une exposition protégée au marché avec des bons du Trésor et des options
Le fonds SWAN combine une forte allocation aux bons du Trésor américain (90 %) avec une exposition aux options d’achat sur l’indice S&P 500 (10 %). Cette stratégie vise à limiter les pertes en cas de baisse du marché tout en conservant un potentiel de hausse.
L’accent mis sur les bons du Trésor offre une protection contre un repli du S&P 500, tandis que la composante options permet de profiter d’une éventuelle reprise. SWAN affiche un rendement en dividende de 2,86 %, ce qui en fait également une source de revenus passifs.
Au cours de la dernière année, le fonds a rapporté un peu plus de 10 %, légèrement inférieur aux 13 % enregistrés par le S&P 500. Cependant, compte tenu de son approche défensive et de son ratio de frais de 0,49 %, SWAN pourrait séduire les investisseurs à la recherche d’une solution équilibrée.
Un potentiel de rendement supplémentaire avec les bons du Trésor à long terme
Le fonds TLT investit principalement dans des bons du Trésor américain à long terme. Ces obligations offrent un potentiel de rendement plus élevé que les obligations à court terme, mais elles sont également plus sensibles aux variations des taux d’intérêt.
En cas de krach boursier, TLT devrait se comporter de manière plus stable que la plupart des fonds axés sur les actions. Sa diversification sur un large éventail d’obligations et son rendement en dividendes de 4,44 % en font une option intéressante pour les investisseurs prudents. Son ratio de frais de 0,15 % est également relativement faible compte tenu de sa stratégie spécifique.