Singapour, destination prisée des entrepreneurs internationaux, impose une double évaluation aux investisseurs : l’immatriculation de la société et l’ouverture d’un compte bancaire, deux processus distincts qui peuvent s’avérer longs, en particulier pour les activités considérées à risque.
Si la création d’une entreprise à Singapour est généralement rapide – de un à trois jours ouvrables pour les structures simples une fois les documents déposés – l’ouverture d’un compte bancaire constitue un obstacle majeur. L’approbation de l’enregistrement de la société auprès du registre des sociétés ne garantit en aucun cas l’accord des institutions financières. Les investisseurs doivent donc anticiper plusieurs étapes d’évaluation.
Les banques singapouriennes appliquent des normes de conformité strictes et exigent une documentation exhaustive. Les porteurs de projets doivent fournir une pièce d’identité, une preuve de résidence, des informations sur leurs antécédents professionnels, ainsi qu’une justification détaillée de l’origine de leurs fonds et de leur patrimoine. « Les banques effectuent des examens de conformité à plusieurs niveaux, avec des évaluations plus approfondies pour les risques plus élevés », souligne l’analyse des procédures.
Ce processus de due diligence peut s’étendre sur plusieurs semaines, voire plusieurs mois, notamment pour les modèles économiques complexes ou les secteurs à haut risque, tels que les actifs numériques ou les transactions transfrontalières. Cela a un impact direct sur le calendrier de déploiement des capitaux.
Les actionnaires étrangers sont soumis à des vérifications indépendantes par un prestataire de services aux entreprises lors de la constitution de la société, puis par les banques lors de l’ouverture du compte. La transparence de la structure de l’entreprise et la clarté du profil de l’investisseur sont donc essentielles pour faciliter ces démarches.