Publié le 24 février 2026. La Banque INA se montre optimiste quant à sa croissance en 2026, visant une augmentation de ses crédits de 15 à 20 %, un objectif supérieur à celui fixé par l’Autorité des services financiers (OJK) et s’appuyant sur la force de son écosystème lié au groupe Salim.
- La Banque INA prévoit de dépasser l’objectif de croissance du crédit de l’OJK, qui se situe entre 8 et 12 %.
- La collaboration avec des entités du groupe Salim, telles qu’Indomaret, Indogrosir et Indomobil, est un moteur clé de cette croissance.
- Bien que les actifs et les dépôts aient augmenté, le bénéfice net de la banque a diminué en septembre 2025.
Jakarta – La PT Bank INA Perdana Tbk affiche une confiance accrue dans sa capacité à stimuler ses prêts en 2026. Elle ambitionne une croissance de 15 à 20 %, surpassant ainsi les prévisions de 8 à 12 % établies par l’OJK. Cette stratégie repose principalement sur l’optimisation de son écosystème financier, étroitement lié au groupe Salim.
Yulius Purnama Junaedi, vice-président directeur de la Banque INA, a souligné l’importance de cette approche :
« Le défi actuel est de développer la distribution de crédit. Nous misons actuellement sur l’écosystème du groupe Salim. »
Yulius Purnama Junaedi, vice-président directeur de la Banque INA
L’optimisation de cet écosystème s’effectue grâce à des partenariats avec des entreprises telles qu’Indogrosir, Indomobil et Indomaret, permettant à la Banque INA de se positionner sur le financement de la chaîne d’approvisionnement et d’autres besoins de crédit. Parallèlement, la transformation numérique, notamment via la plateforme Binadigital, qui compte plus de 500 000 clients, renforce l’intégration du financement au sein de cet écosystème.
La banque privilégie une approche prudente en matière d’acquisition de clients.
« Nous ne nous précipitons pas à la recherche de nouveaux clients. Nous ne voulons pas avoir des millions de clients, mais rien. Nous poursuivons cette croissance lentement et privilégions la continuité. »
Yulius Purnama Junaedi, vice-président directeur de la Banque INA
Adhiputra Tanoyo, directeur de la gestion des risques et de la conformité de la Banque INA, insiste sur la nécessité de maîtriser les risques liés au crédit, en comprenant la nature et le profil des entreprises au sein de l’écosystème. La banque se concentrera initialement sur les marchés principaux pour anticiper une éventuelle augmentation des prêts non performants.
La Banque INA se positionne également sur le marché du crédit immobilier (KPR), un segment en développement depuis 2025, avec une accélération prévue en 2026. Elle propose actuellement des taux d’intérêt fixés à 2,18 % pour une durée d’un an.
Kiung Hui Ngo, directeur financier de la Banque INA, reconnaît que la baisse des taux d’intérêt de référence pourrait affecter la marge nette d’intérêt (NIM), mais estime que le maintien d’une liquidité suffisante permettra de poursuivre l’expansion du crédit.
En septembre 2025, la Banque INA a enregistré une augmentation de ses actifs de 34,74 % en glissement annuel, passant de 22,44 billions d’IDR (monnaie indonésienne) à 30,24 billions d’IDR. La distribution de crédit a augmenté de 13,37 % (en glissement annuel) pour atteindre 15,02 billions d’IDR, et les fonds de tiers (DPK) ont progressé de 49,39 % (en glissement annuel) pour atteindre 25,54 billions d’IDR. Cependant, le bénéfice net a diminué de 64,26 %, passant de 150,83 milliards d’IDR en septembre 2024 à 53,89 milliards d’IDR en septembre 2025.
La banque a également lancé un service de banque numérique appelé Bina, visant 50 000 clients PME d’ici fin 2024.