Publié le 2024-05-24 11:41:00. La banque américaine JPMorgan a été sanctionnée par le régulateur financier allemand, la BaFin, d’une amende record de 45 millions d’euros pour des retards répétés dans la déclaration de soupçons de blanchiment d’argent. Cette pénalité souligne la sévérité des autorités face aux manquements dans la lutte contre le financement illégal.
La BaFin, l’Autorité fédérale de surveillance financière, a annoncé jeudi avoir infligé cette sanction à la filiale allemande de la banque d’investissement américaine. Pendant une période de près d’un an, entre octobre 2021 et septembre 2022, JPMorgan SE Allemagne a « systématiquement » omis de transmettre en temps voulu ses rapports relatifs à des soupçons de blanchiment d’argent, bafouant ainsi ses obligations de vigilance. Il s’agit de la plus lourde amende jamais imposée par la BaFin à un établissement de crédit, le montant étant calculé en fonction du chiffre d’affaires de l’institution financière concernée.
Les réglementations imposent aux banques de notifier « sans délai » l’autorité centrale de lutte contre le blanchiment (Crédits de Financement et d’Investissement, CRF) toute transaction suspecte, notamment celles potentiellement liées au blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme. Selon des sources du secteur, la BaFin attend généralement un rapport dans un délai de 48 heures afin de permettre à la CRF de saisir le parquet compétent en temps opportun.
Contactée, une porte-parole de JPMorgan basée à Francfort a affirmé que ces retards de déclaration n’avaient eu aucune incidence sur le déroulement d’éventuelles enquêtes. Elle a réitéré l’engagement de la banque à identifier, prévenir et signaler le blanchiment d’argent, se disant « heureuse que cette question soit désormais réglée ».